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假遠(yuǎn)期信用證

  一、產(chǎn)品定義:

  假遠(yuǎn)期信用證是指開證行開出遠(yuǎn)期信用證,同時在信用證條款中承諾單證相符情況下即期付款,開證申請人到期償付開證行的信用證,是銀行為開證申請人提供的一種融資便利,利息一般由開證申請人負(fù)擔(dān)。

  二、產(chǎn)品功能:

  為進(jìn)口商提供貿(mào)易項(xiàng)下的資金融通,促成更多的貿(mào)易機(jī)會。

  三、適用對象:

  公司客戶。

  四、操作規(guī)程:

  1. 假遠(yuǎn)期信用證中規(guī)定即期付款銀行為開證行以外銀行的操作規(guī)程如下:

  (1) 開證申請人開立假遠(yuǎn)期信用證應(yīng)向經(jīng)辦行提出申請,并在《開證申請書》上注明“本信用證為假遠(yuǎn)期信用證,由開證行或開證行指定的付款行即期對外付款,利息和 其他銀行費(fèi)用由開證申請人承擔(dān)”。經(jīng)辦行按《昆侖銀行進(jìn)口結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》和有關(guān)規(guī)定進(jìn)行開證前的調(diào)查、審查和審批。超經(jīng)辦行權(quán)限的,應(yīng)逐級報(bào)有權(quán)審批 行審批。

 ?。?)經(jīng)辦行將審核后的《開證申請書》、進(jìn)口合同、《減免保證金開證呈批表》以及其他一級分行認(rèn)為所需的材料通知一級分行國際業(yè)務(wù)部,由一級分行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)選擇付款行并詢價。一級分行應(yīng)以書面協(xié)議或SWIFT加押電文與付款銀行確定融資金額、利率、期限、付款路線以及其他的相關(guān)業(yè)務(wù)操作等內(nèi)容。

 ?。?)一級分行國際業(yè)務(wù)部將向付款行詢價的結(jié)果通知經(jīng)辦行,經(jīng)辦行可根據(jù)情況自行決定在報(bào)價基礎(chǔ)上加上點(diǎn)差確定與開證申請人的融資利率。確定融資利率后,經(jīng)辦行與開證申請人簽訂《減免開證保證金合同》。

 ?。?)對外開立信用證。經(jīng)辦行在信用證條款中注明該信用證為假遠(yuǎn)期信用證以及索匯方式。

  (5)信用證到單后,經(jīng)辦行按照《中國昆侖銀行進(jìn)口結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的要求審核信用證項(xiàng)下單據(jù),并向開證申請人提示單據(jù)。如果單證相符或單證不符但開證申請人同意接受不符點(diǎn)并決定對外付款的,經(jīng)辦行按照信用證規(guī)定的索匯方式授權(quán)付款行即期付款或授權(quán)交單行索匯。

 ?。?)經(jīng)辦行于匯票/單據(jù)到期日前3天通知開證申請人落實(shí)償還資金,到期日經(jīng)辦行扣除我行利差收入后將款項(xiàng)付給付款行。

  2. 不指定付款銀行的假遠(yuǎn)期信用證的操作規(guī)程如下:

 ?。?) 開證申請人開立假遠(yuǎn)期信用證應(yīng)向經(jīng)辦行提出申請,并在《開證申請書》上注明“本信用證為假遠(yuǎn)期信用證,由開證行即期對外付款,利息和其他銀行費(fèi)用由開證申 請人承擔(dān)”。經(jīng)辦行應(yīng)按《昆侖銀行進(jìn)口結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》和有關(guān)規(guī)定進(jìn)行開證前調(diào)查、審查和審批。超經(jīng)辦行權(quán)限的,應(yīng)逐級報(bào)有權(quán)審批行審批。

  (2)經(jīng)辦行根據(jù)情況自行決定與開證申請人的融資利率,與開證申請人簽訂《減免開證保證金合同》,對外開立信用證。

 ?。?)信用證到單后,經(jīng)辦行按照《昆侖銀行進(jìn)口結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的要求審核信用證項(xiàng)下單據(jù),并向開證申請人提示單據(jù)。

 ?。?)如果單證相符或單證不符但開證申請人同意接受不符點(diǎn)并決定對外付款的,經(jīng)辦行即對外付款或授權(quán)付款行付款,并按我行有關(guān)規(guī)定辦理對開證申請人的相關(guān)融資手續(xù)。

  (5)經(jīng)辦行于匯票/單據(jù)到期日前3天通知開證申請人落實(shí)償還資金,到期日開證申請人償還經(jīng)辦行本金和利息。

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